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Cómo construir una cartera de inversiones

No es necesario ser rico para tener éxito en la inversión de cartera.

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28 de junio, 2022

Para que los rendimientos de su cartera de inversiones igualen o incluso superen el mercado de valores en general, necesita algunos conocimientos básicos sobre cómo invertir. Repasemos los conceptos básicos sobre cómo construir una cartera de inversión sólida y elegir buenas acciones para inversores principiantes.

Inversión de cartera definida

Una inversión de cartera es aquella que se realiza con la expectativa de que la tenencia gane valor o genere intereses o ingresos por dividendos. Una inversión de cartera se diferencia de una inversión en un negocio en el que opera directamente en que su participación es pasiva, lo que significa que no toma decisiones de gestión. Su cartera de inversiones puede incluir:

  • Cepo
  • Cautiverio
  • Los fondos de inversión
  • Opciones
  • Fondos cotizados en bolsa (ETF)
  • Inversiones inmobiliarias, como fondos de inversión inmobiliaria (REIT)
  • Equivalentes de efectivo, como certificados de depósito (CD) o cuentas de ahorro

 

Comprender la tolerancia al riesgo y la asignación de activos

El primer paso es decidir el nivel de riesgo con el que se siente cómodo. Las inversiones de mayor riesgo pueden generar grandes recompensas, pero también pueden generar grandes pérdidas. Generalmente, invertir en acciones produce los rendimientos más altos, mientras que invertir en bonos aumenta la estabilidad del valor de su cartera.

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Las personas más jóvenes que ahorran para la jubilación pueden invertir principalmente en acciones para maximizar el crecimiento del valor de su cartera porque tienen tiempo para recuperarse si incurren en grandes pérdidas. Más adelante, en la vida, esos mismos inversores pueden concentrar su cartera más en bonos a medida que se acercan a la jubilación y disminuye su tolerancia al riesgo.

Algunos inversores de todas las edades optan por diversificar aún más su cartera mediante la asignación de activos. Básicamente, esto significa tener más de una clase de activos en las tenencias de su cartera de inversiones. Esto podría incluir acciones como acciones y fondos, inversiones de renta fija como bonos y efectivo o CD.

Este tipo de diversificación de la cartera es clave para gestionar los riesgos de las inversiones individuales. Los fondos mutuos y los fondos cotizados en bolsa (ETF), que brindan exposición automática a cientos o incluso miles de empresas, son excelentes opciones para ayudar a cualquier inversionista principiante a diversificar sus participaciones.

Una de las inversiones que prefieren los inversores a la hora de diversificar su cartera es el comercio de opciones binarias. Esta estrategia de inversión es generalmente la preferida por los inversores avanzados. Una opción binaria es un tipo de contrato de opciones, que es un instrumento financiero basado en el mercado de materias primas. Si está pensando en comenzar a operar con opciones binarias, donde muchos operadores experimentados obtienen grandes ganancias, visite este sitio para obtener una guía detallada de negociación de opciones binarias: https://www.binaryoptions.com/gt/

Tener una combinación de tipos de cuentas de inversión también es una buena idea. Esto podría incluir invertir en una cuenta de jubilación con ventajas fiscales, como un 401(k) o una cuenta de jubilación individual (IRA), que es una buena opción para cualquier inversor. También es posible que desee establecer una cuenta de corretaje sujeta a impuestos, que le permite acceder a su dinero en cualquier momento sin pagar una multa por retiro anticipado.

Diversificar las inversiones en su cartera de manera que diversifique su exposición fiscal también es una estrategia inteligente. Las cuentas IRA y 401(k) tradicionales pueden aceptar dólares antes de impuestos como contribuciones, y los impuestos se aplican a los retiros durante la jubilación. Las cuentas IRA Roth 401(k) y Roth aceptan dólares después de impuestos, lo que permite retiros libres de impuestos durante la jubilación. Mantener una combinación de cuentas tradicionales y Roth puede ayudarlo a ahorrar en impuestos tanto ahora como durante la jubilación.
 

Cómo iniciar su cartera de inversiones
Construir una cartera de inversión ganadora es más fácil de lo que piensa. Aquí le mostramos cómo comenzar si recién está aprendiendo a invertir.
 

Haz tu investigación

No es suficiente conocer o siquiera gustar de una empresa; necesita tener cierta confianza en que el valor de la empresa aumenta con el tiempo. Para averiguar lo que necesita saber, consulte los documentos financieros de la empresa.

Si bien todas las empresas que cotizan en bolsa publican sus resultados de desempeño financiero en línea, lo que publican las empresas puede ser confuso para muchos inversores. Pero no necesita ser un profesional financiero para leer algunos informes trimestrales y anuales para determinar si una empresa está aumentando sus ingresos, ganancias y flujo de caja. La lectura de estos informes puede brindarle una idea tanto cualitativa como cuantitativa de qué tan bien se está desempeñando una empresa.
 

Mira a tu alrededor

Debería considerar invertir en negocios que juegan un papel en su propia vida porque esas son empresas de las que ya sabe algo. Puede invertir con más confianza en marcas conocidas que en empresas sobre las que ha leído, pero que realmente no entiende.

Invertir en empresas de pequeña y mediana capitalización que no son muy conocidas, sin embargo, con las que está familiarizado es una forma potencial de detectar grandes empresas mientras todavía se consideran acciones de crecimiento. ¿Qué productos o servicios innovadores satisfacen sus necesidades, o las de su familia o comunidad, y ofrecen un excelente servicio al cliente?

Una de las inversiones que los inversores prefieren realizar a la hora de diversificar su cartera es el comercio de opciones binarias. Esta estrategia de inversión suele ser la preferida por los inversores expertos.