La importancia de la prevención de lavado de dinero u otros activos y la represión del financiamiento al terrorismo en las cooperativas de ahorro y crédito
No contar con un protocolo Antilavado, no solo las cooperativas de ahorro y crédito sino cualquier entidad, las expone a varios riesgos que van desde multas administrativas hasta sufrir procesos penales.
Las cooperativas de ahorro y crédito son organizaciones sin fines de lucro creadas para prestar servicio a sus asociados, las cooperativas de ahorro y crédito aceptan depósitos, otorgan préstamos y ofrecen una amplia variedad de otros servicios financieros.
Se ha observado que el negocio y los productos ofrecidos por las cooperativas de ahorro y crédito representan un vehículo para estos delitos, por lo que, desde hace varios años, estas instituciones han reforzado sus acciones en la lucha contra el lavado de dinero u otros activos y para prevenir y reprimir el financiamiento del terrorismo, minimizando sus consecuencias para las entidades y el país en general.
En el caso de la legislación de Guatemala, se ha incluido al sector cooperativo, específicamente a Cooperativas de Ahorro y Crédito, como personas obligadas para que contribuya en la lucha contra el lavado de dinero u otros activos y para reprimir el financiamiento del terrorismo.
El mandato principal de la normativa contra el lavado de dinero u otros activos y la prevención y represión del financiamiento al terrorismo para las Cooperativas de ahorro y crédito consiste en prevenir que ingresen a dichas instituciones, fondos productos de actividades ilícitas.
Esto conlleva, a que este sector debe de contar un protocolo denominado sistema integral de prevención de lavado de dinero y el financiamiento al terrorismo, que consiste en la implementación de programas, políticas, normas y procedimientos, con el propósito de evitar que los productos y servicios que ofrece a sus asociados sean utilizados para inyectar dinero ilícito.
Es importante recalcar que uno de los pilares importantes para que estos protocolos antilavado funcionen adecuadamente, es que debe existir una cultura de cumplimiento y líneas de defensa definidas en las instituciones, que va desde los consejos de administración, gerentes generales, gerentes o jefes de área y personal operativo.
El no contar con dicho protocolo Antilavado, no solo las cooperativas de ahorro y crédito sino cualquier entidad, están expuestas a varios riesgos que van desde multas administrativas hasta sufrir procesos penales, sobre todo poner en riesgo la reputación y la continuidad del negocio, exponiéndola a la cancelación jurídica de la Institución, por ello la prevención del delito de lavado de dinero es responsabilidad de todos los que laboran y dirigen a las Cooperativas de Ahorro y crédito.
La importancia de la prevención de lavado de dinero u otros activos y la represión del financiamiento al terrorismo en las cooperativas de ahorro y crédito
No contar con un protocolo Antilavado, no solo las cooperativas de ahorro y crédito sino cualquier entidad, las expone a varios riesgos que van desde multas administrativas hasta sufrir procesos penales.
Las cooperativas de ahorro y crédito son organizaciones sin fines de lucro creadas para prestar servicio a sus asociados, las cooperativas de ahorro y crédito aceptan depósitos, otorgan préstamos y ofrecen una amplia variedad de otros servicios financieros.
Se ha observado que el negocio y los productos ofrecidos por las cooperativas de ahorro y crédito representan un vehículo para estos delitos, por lo que, desde hace varios años, estas instituciones han reforzado sus acciones en la lucha contra el lavado de dinero u otros activos y para prevenir y reprimir el financiamiento del terrorismo, minimizando sus consecuencias para las entidades y el país en general.
En el caso de la legislación de Guatemala, se ha incluido al sector cooperativo, específicamente a Cooperativas de Ahorro y Crédito, como personas obligadas para que contribuya en la lucha contra el lavado de dinero u otros activos y para reprimir el financiamiento del terrorismo.
El mandato principal de la normativa contra el lavado de dinero u otros activos y la prevención y represión del financiamiento al terrorismo para las Cooperativas de ahorro y crédito consiste en prevenir que ingresen a dichas instituciones, fondos productos de actividades ilícitas.
Esto conlleva, a que este sector debe de contar un protocolo denominado sistema integral de prevención de lavado de dinero y el financiamiento al terrorismo, que consiste en la implementación de programas, políticas, normas y procedimientos, con el propósito de evitar que los productos y servicios que ofrece a sus asociados sean utilizados para inyectar dinero ilícito.
Es importante recalcar que uno de los pilares importantes para que estos protocolos antilavado funcionen adecuadamente, es que debe existir una cultura de cumplimiento y líneas de defensa definidas en las instituciones, que va desde los consejos de administración, gerentes generales, gerentes o jefes de área y personal operativo.
El no contar con dicho protocolo Antilavado, no solo las cooperativas de ahorro y crédito sino cualquier entidad, están expuestas a varios riesgos que van desde multas administrativas hasta sufrir procesos penales, sobre todo poner en riesgo la reputación y la continuidad del negocio, exponiéndola a la cancelación jurídica de la Institución, por ello la prevención del delito de lavado de dinero es responsabilidad de todos los que laboran y dirigen a las Cooperativas de Ahorro y crédito.