28 de marzo, 2014
Autoridades del Ministerio Púbico (MP) y de la Intendencia de Verificación Especial (IVE) de la Superintendencia de Bancos se quedaron sorprendidas en diciembre de 2013 cuando desmantelaron una empresa (Cofruveisa) legalmente constituida que simulaba exportar frutas y vegetales a México. El hecho confirmaba lo que era un secreto a voces, que el país se ha convertido en un corredor estratégico para el lavado de dinero.
Hoy tres meses después de ese descubrimiento las investigaciones siguen su curso, pero la fiscalía ha logrado establecer que la empresa habría lavado más de US$46 millones en poco más de un año.
Sin embargo, las tipologías que usan las organizaciones criminales en Guatemala para lavar dinero son variadas. Los casos más comunes son el uso de los denominados pitufos, los dobles fondos, las empresas de papel, las triangulaciones y las transferencias electrónicas. Los pitufos son personas que reciben un pago por llevar dinero de procedencia ilícita a diferentes países, entre ellos Panamá. Muchos ocultan el efectivo en dobles fondos de maletas o lo encapsulan para llevarlo dentro del cuerpo.El Aeropuerto Internacional La Aurora ha sido el escenario donde ha ocurrido la mayoría de capturas.
También hay quienes lo ocultan en caletas de automóviles.
El método favorito utilizado por algunos es la triangulación de fondos, que en su mayoría es dinero público, tratando de hacer creer que se trata de la construcción de obras, pero los fondos después de pasar por otras personas terminan en sus cuentas. Los casos más recientes son los de Arnoldo Medrano y Adolfo Vivar, alcaldes de Chinautla y Antigua Guatemala respectivamente, a quienes se les ha levantado la inmunidad. En el caso de Medrano se le acumulan varias denuncias, pero la que se perfila como la más solida es una presentada por la IVE, que conoce la Fiscalía de Lavado de Dinero, que está en proceso de investigación. El MP lo acusa de usar una supuesta red de varias empresas y constructoras vinculadas a la familia del alcalde.
El método favorito utilizado por algunos es la triangulación de fondos, que en su mayoría es dinero público, tratando de hacer creer que se trata de la construcción de obras, pero los fondos después de pasar por otras personas terminan en sus cuentas. Los casos más recientes son los de Arnoldo Medrano y Adolfo Vivar, alcaldes de Chinautla y Antigua Guatemala respectivamente, a quienes se les ha levantado la inmunidad. En el caso de Medrano se le acumulan varias denuncias, pero la que se perfila como la más solida es una presentada por la IVE, que conoce la Fiscalía de Lavado de Dinero, que está en proceso de investigación. El MP lo acusa de usar una supuesta red de varias empresas y constructoras vinculadas a la familia del alcalde.
Otro mecanismo que facilita el dinero son las transferencias electrónicas, que se cobran en diferentes países por medio de supuestas remesas. La IVE ha detectado estas operaciones en El Salvador, Honduras, México y Estados Unidos. Otro método detectado por la IVE se refiere a personas vinculadas a las extorsiones, a quienes también se ha buscado ligar por lavado de dinero.
Estas personas no solo extorsionan, sino que también usan los bancos para legalizar el dinero.
Estas personas no solo extorsionan, sino que también usan los bancos para legalizar el dinero.
El límite para cometer lavado de dinero es la imaginación, así que los métodos para trasladar de manera ilegal los fondos son muchos, explica el jefe de la Fiscalía contra el Lavado de Dinero, Rolando Rodenas. Aunque la IVE no proporciona cifras de montos de dinero ilegal que circula en la economía guatemalteca, un informe mundial por la organización Global Financial Integrity (GFI) estima que éstos suman desde US$1 mil 998 millardos en 2001, bajaron a US$878 millones en 2008, y aumentaron a US$3 mil 366 millardos en 2009. Esas cifras son las más recientes, ya que el rastreo del dinero ilegal es complejo y complica la actualización permanente de las cifras. También se solicitó información a la IVE pero al cierre de esta edición no se habían recibidos los datos.
La posición geográfica
El jefe de la Fiscalía contra el Lavado de Dinero, Rolando Rodenas, explica que Guatemala tiene un punto vulnerable que es su posición geográfica. Las fronteras del país con México, Honduras y Belice son vulnerables, al igual que la cercanía de la frontera con El Salvador, que a una hora de la ciudad es aprovechada por quienes lavan dinero.
El ex vicepresidente y coordinador de laRed, Eduardo Stein, advertía en 2012 que los grupos del crimen organizado se habían establecido en Guatemala y en Centroamérica para enviar droga a Estados Unidos, abastecerse y luego legalizar los capitales ilícitos de sus actividades. Las economías se han vuelto más adictivas al lavado de dinero y su control es cada vez más complicado concluía el estudio de laRed ‘Siguiendo la Ruta del Dinero en Centroamérica’, presentado por Stein.
Sin embargo, hay otro factor que menciona el informe: Los acuerdos de integración en la región, que permiten el tránsito libre de personas y bienes, que coadyuva a que la criminalidad traspase con facilidad las fronteras de los países centroamericanos. Además, se utiliza el sistema financiero nacional y se crean efectos en los sistemas de otros países.
Sin embargo, hay otro factor que menciona el informe: Los acuerdos de integración en la región, que permiten el tránsito libre de personas y bienes, que coadyuva a que la criminalidad traspase con facilidad las fronteras de los países centroamericanos. Además, se utiliza el sistema financiero nacional y se crean efectos en los sistemas de otros países.
Casos de personas presuntamente vinculadas con el narcotráfico son paradigmáticos. Rodenas ejemplifica con los casos de Joaquín ‘el Chapo’ Guzmán, y el de Otto Herrera, a quien le decomisaron 14 millones. Esa cantidad es más del presupuesto que manejaba el Ministerio Público en ese entonces, añade el fiscal, que explica que esas estructuras tienen capacidad de contratar a los mejores abogados, a los mejores auditores y a los mejores especialistas para impulsar estructuras que permitan lavar su dinero producto de la actividad ilícita.
El jefe de la Fiscalía contra el Lavado de Dinero explica que estas organizaciones van dos o tres pasos adelante. “Si nosotros detectamos que están lavando dinero con empresas de papel, por ejemplo, buscan otras formas de hacerlo”. La consigna de la Fiscalía es adelantarse a las formas de operar de las organizaciones criminales, ya que cada día encuentran nuevas fórmulas. No hay país que no lave dinero. Unos la contienen más que otros, pero es un mal mundial. Según Rodenas, no es posible a acabar el delito porque tendría que terminarse el narcotráfico y el crimen organizado. Pero si se puede combatir para que no sea tan fácil realizar sus actividades.
Más controles
Según las estadísticas oficiales, el número de casos que conoce la Fiscalía se han incrementado en los últimos tres años. De 222 casos de lavado de dinero conocidos en el 2011, éstos se elevaron a 279 en 2013. Y en los tres primeros tres meses de 2014 se investigan 115 denuncias. Hace unos años, la Fiscalía contra el Lavado de Dinero contaba con apenas tres fiscales, tres auxiliares y dos oficiales; a finales de año visualizan contar con más personal y con siete agencias en la capital para conocer casos en todo el país, afirma el Fiscal a cargo.
El reto de las autoridades del MP y la IVE es mejorar los mecanismos de control que impidan que este capital ilícito se integre a la economía formal, evitando también que los delincuentes sigan usando sus ganancias para ampliar las estructuras delictivas y corrompan la institucionalidad económica y financiera.
Los 10 métodos más usados para blanqueo de capitales
El Grupo de Acción Financiera Internacional (Gafisud) informa sobre los diez métodos más frecuentes de blanqueo que utiliza el narcotráfico y el crimen organizado.
1. Empresas creadas en un país con accionistas y representantes legales. En muchos casos se trata de empresas de papel.
2. Operaciones de compra y venta de divisas de una persona sin justificación, dado su perfil y actividad económica.
3. Pitufeo es el más conocido. Se comete enviando importantes cantidades de dinero y con la utilización de varios remitentes (pitufos) a favor de diversas personas integrantes del grupo delictivo.
4. Lavado a través de empresas “pantallas”, empresas offshore y por la adquisición de sociedades locales sin una actividad previa significativa. El dinero ingresa al país a través de transferencias de dinero relacionadas con actividades de comercio exterior simuladas.
5. Se utilizan casas de remesas y luego que se retira el dinero se deposita en entidades financieras. Luego se retira el dinero por cajeros automáticos
6.Una organización criminal contrata una subconcesionaria en el exterior, que utiliza su cartera de clientes para la supuesta recepción de remesas y luego solicita el reintegro en su cuenta.
7. Uso de los cambistas de frontera. El dinero es ingresado en efectivo al país y entregado a los cambistas para que, luego de que cambien los dólares, los depositen o transfieran a cuentas de empresas fantasmas.
8. La utilización intensiva de efectivo para vender y comprar oro se da en muchos casos sin sustento documentario que respalde el origen lícito del oro.
9. El envío de dinero a otro país simulando “ayuda familiar” es otra de las formas empleadas.
10. Las empresas de Factoring, que se encargan de comprar deudas (deudas con el Estado generalmente) pueden ser utilizadas para cobrar deudas ilícitas.
SUSCRIBITE A NUESTRO NEWSLETTER DE EMPRESA
28 de marzo, 2014
Autoridades del Ministerio Púbico (MP) y de la Intendencia de Verificación Especial (IVE) de la Superintendencia de Bancos se quedaron sorprendidas en diciembre de 2013 cuando desmantelaron una empresa (Cofruveisa) legalmente constituida que simulaba exportar frutas y vegetales a México. El hecho confirmaba lo que era un secreto a voces, que el país se ha convertido en un corredor estratégico para el lavado de dinero.
Hoy tres meses después de ese descubrimiento las investigaciones siguen su curso, pero la fiscalía ha logrado establecer que la empresa habría lavado más de US$46 millones en poco más de un año.
Sin embargo, las tipologías que usan las organizaciones criminales en Guatemala para lavar dinero son variadas. Los casos más comunes son el uso de los denominados pitufos, los dobles fondos, las empresas de papel, las triangulaciones y las transferencias electrónicas. Los pitufos son personas que reciben un pago por llevar dinero de procedencia ilícita a diferentes países, entre ellos Panamá. Muchos ocultan el efectivo en dobles fondos de maletas o lo encapsulan para llevarlo dentro del cuerpo.El Aeropuerto Internacional La Aurora ha sido el escenario donde ha ocurrido la mayoría de capturas.
También hay quienes lo ocultan en caletas de automóviles.
El método favorito utilizado por algunos es la triangulación de fondos, que en su mayoría es dinero público, tratando de hacer creer que se trata de la construcción de obras, pero los fondos después de pasar por otras personas terminan en sus cuentas. Los casos más recientes son los de Arnoldo Medrano y Adolfo Vivar, alcaldes de Chinautla y Antigua Guatemala respectivamente, a quienes se les ha levantado la inmunidad. En el caso de Medrano se le acumulan varias denuncias, pero la que se perfila como la más solida es una presentada por la IVE, que conoce la Fiscalía de Lavado de Dinero, que está en proceso de investigación. El MP lo acusa de usar una supuesta red de varias empresas y constructoras vinculadas a la familia del alcalde.
El método favorito utilizado por algunos es la triangulación de fondos, que en su mayoría es dinero público, tratando de hacer creer que se trata de la construcción de obras, pero los fondos después de pasar por otras personas terminan en sus cuentas. Los casos más recientes son los de Arnoldo Medrano y Adolfo Vivar, alcaldes de Chinautla y Antigua Guatemala respectivamente, a quienes se les ha levantado la inmunidad. En el caso de Medrano se le acumulan varias denuncias, pero la que se perfila como la más solida es una presentada por la IVE, que conoce la Fiscalía de Lavado de Dinero, que está en proceso de investigación. El MP lo acusa de usar una supuesta red de varias empresas y constructoras vinculadas a la familia del alcalde.
Otro mecanismo que facilita el dinero son las transferencias electrónicas, que se cobran en diferentes países por medio de supuestas remesas. La IVE ha detectado estas operaciones en El Salvador, Honduras, México y Estados Unidos. Otro método detectado por la IVE se refiere a personas vinculadas a las extorsiones, a quienes también se ha buscado ligar por lavado de dinero.
Estas personas no solo extorsionan, sino que también usan los bancos para legalizar el dinero.
Estas personas no solo extorsionan, sino que también usan los bancos para legalizar el dinero.
El límite para cometer lavado de dinero es la imaginación, así que los métodos para trasladar de manera ilegal los fondos son muchos, explica el jefe de la Fiscalía contra el Lavado de Dinero, Rolando Rodenas. Aunque la IVE no proporciona cifras de montos de dinero ilegal que circula en la economía guatemalteca, un informe mundial por la organización Global Financial Integrity (GFI) estima que éstos suman desde US$1 mil 998 millardos en 2001, bajaron a US$878 millones en 2008, y aumentaron a US$3 mil 366 millardos en 2009. Esas cifras son las más recientes, ya que el rastreo del dinero ilegal es complejo y complica la actualización permanente de las cifras. También se solicitó información a la IVE pero al cierre de esta edición no se habían recibidos los datos.
La posición geográfica
El jefe de la Fiscalía contra el Lavado de Dinero, Rolando Rodenas, explica que Guatemala tiene un punto vulnerable que es su posición geográfica. Las fronteras del país con México, Honduras y Belice son vulnerables, al igual que la cercanía de la frontera con El Salvador, que a una hora de la ciudad es aprovechada por quienes lavan dinero.
El ex vicepresidente y coordinador de laRed, Eduardo Stein, advertía en 2012 que los grupos del crimen organizado se habían establecido en Guatemala y en Centroamérica para enviar droga a Estados Unidos, abastecerse y luego legalizar los capitales ilícitos de sus actividades. Las economías se han vuelto más adictivas al lavado de dinero y su control es cada vez más complicado concluía el estudio de laRed ‘Siguiendo la Ruta del Dinero en Centroamérica’, presentado por Stein.
Sin embargo, hay otro factor que menciona el informe: Los acuerdos de integración en la región, que permiten el tránsito libre de personas y bienes, que coadyuva a que la criminalidad traspase con facilidad las fronteras de los países centroamericanos. Además, se utiliza el sistema financiero nacional y se crean efectos en los sistemas de otros países.
Sin embargo, hay otro factor que menciona el informe: Los acuerdos de integración en la región, que permiten el tránsito libre de personas y bienes, que coadyuva a que la criminalidad traspase con facilidad las fronteras de los países centroamericanos. Además, se utiliza el sistema financiero nacional y se crean efectos en los sistemas de otros países.
Casos de personas presuntamente vinculadas con el narcotráfico son paradigmáticos. Rodenas ejemplifica con los casos de Joaquín ‘el Chapo’ Guzmán, y el de Otto Herrera, a quien le decomisaron 14 millones. Esa cantidad es más del presupuesto que manejaba el Ministerio Público en ese entonces, añade el fiscal, que explica que esas estructuras tienen capacidad de contratar a los mejores abogados, a los mejores auditores y a los mejores especialistas para impulsar estructuras que permitan lavar su dinero producto de la actividad ilícita.
El jefe de la Fiscalía contra el Lavado de Dinero explica que estas organizaciones van dos o tres pasos adelante. “Si nosotros detectamos que están lavando dinero con empresas de papel, por ejemplo, buscan otras formas de hacerlo”. La consigna de la Fiscalía es adelantarse a las formas de operar de las organizaciones criminales, ya que cada día encuentran nuevas fórmulas. No hay país que no lave dinero. Unos la contienen más que otros, pero es un mal mundial. Según Rodenas, no es posible a acabar el delito porque tendría que terminarse el narcotráfico y el crimen organizado. Pero si se puede combatir para que no sea tan fácil realizar sus actividades.
Más controles
Según las estadísticas oficiales, el número de casos que conoce la Fiscalía se han incrementado en los últimos tres años. De 222 casos de lavado de dinero conocidos en el 2011, éstos se elevaron a 279 en 2013. Y en los tres primeros tres meses de 2014 se investigan 115 denuncias. Hace unos años, la Fiscalía contra el Lavado de Dinero contaba con apenas tres fiscales, tres auxiliares y dos oficiales; a finales de año visualizan contar con más personal y con siete agencias en la capital para conocer casos en todo el país, afirma el Fiscal a cargo.
El reto de las autoridades del MP y la IVE es mejorar los mecanismos de control que impidan que este capital ilícito se integre a la economía formal, evitando también que los delincuentes sigan usando sus ganancias para ampliar las estructuras delictivas y corrompan la institucionalidad económica y financiera.
Los 10 métodos más usados para blanqueo de capitales
El Grupo de Acción Financiera Internacional (Gafisud) informa sobre los diez métodos más frecuentes de blanqueo que utiliza el narcotráfico y el crimen organizado.
1. Empresas creadas en un país con accionistas y representantes legales. En muchos casos se trata de empresas de papel.
2. Operaciones de compra y venta de divisas de una persona sin justificación, dado su perfil y actividad económica.
3. Pitufeo es el más conocido. Se comete enviando importantes cantidades de dinero y con la utilización de varios remitentes (pitufos) a favor de diversas personas integrantes del grupo delictivo.
4. Lavado a través de empresas “pantallas”, empresas offshore y por la adquisición de sociedades locales sin una actividad previa significativa. El dinero ingresa al país a través de transferencias de dinero relacionadas con actividades de comercio exterior simuladas.
5. Se utilizan casas de remesas y luego que se retira el dinero se deposita en entidades financieras. Luego se retira el dinero por cajeros automáticos
6.Una organización criminal contrata una subconcesionaria en el exterior, que utiliza su cartera de clientes para la supuesta recepción de remesas y luego solicita el reintegro en su cuenta.
7. Uso de los cambistas de frontera. El dinero es ingresado en efectivo al país y entregado a los cambistas para que, luego de que cambien los dólares, los depositen o transfieran a cuentas de empresas fantasmas.
8. La utilización intensiva de efectivo para vender y comprar oro se da en muchos casos sin sustento documentario que respalde el origen lícito del oro.
9. El envío de dinero a otro país simulando “ayuda familiar” es otra de las formas empleadas.
10. Las empresas de Factoring, que se encargan de comprar deudas (deudas con el Estado generalmente) pueden ser utilizadas para cobrar deudas ilícitas.